Votre avenir financier mérite un stratège, pas une formule toute faite.
Votre vision, notre expertise : des plans qui vous ressemblent.
100 % indépendant. 100 % à votre écoute. Carol Bérubé élabore des plans qui vous ressemblent.
Discuter de mes objectifsL’humain derrière les chiffres
Aucune bannière ne dicte les choix : vos besoins sont le seul repère.
Chaque stratégie est conçue sur mesure, avec une approche indépendante qui allie précision et créativité. Ici, pas de recommandations standardisées : seulement des solutions qui évoluent avec vous, pour vous offrir clarté, performance et tranquillité d’esprit.
Notre objectif : transformer vos ambitions en actions concrètes, avec une vision à long terme et une exécution impeccable.
- Familles établies qui veulent sécuriser leur avenir et optimiser leur épargne.
- Entrepreneurs et travailleurs autonomes qui cherchent des stratégies fiscales et de placement efficaces.
- Professionnels en croissance qui souhaitent bâtir un patrimoine solide et durable.
- Pré-retraités et retraités qui veulent transformer leurs actifs en revenus stables et planifier la succession.
Je prends le temps de comprendre votre réalité et vos objectifs. Ensuite, je conçois un plan clair et personnalisé, pensé pour vous simplifier la vie et vous aider à atteindre vos ambitions.
Je vous propose une gamme de produits financiers triés sur le volet, adaptés à vos besoins.
Je vous accompagne dans la durée avec un suivi structuré et humain : des points de contrôle réguliers, des explications sans jargon et des solutions alignées sur vos priorités.
Un plan clair. Des décisions simples. Un accompagnement humain.
J’intègre des technologies de pointe pour assurer un suivi rigoureux et une gestion efficace de vos objectifs. Des calculatrices spécialisées et des outils de planification sont intégrés au processus, et je peux offrir un lien vers mon outil de planification afin de simplifier notre collaboration et optimiser la réalisation de vos projets.
Basé à Dolbeau-Mistassini, je dessers les gens du Nord du Lac-Saint-Jean. Grâce à des outils technologiques de pointe, je peux également vous accompagner partout au Québec.
« Ici ou ailleurs au Québec, je suis là pour vous. »
« Le vrai rendement, c’est de dormir tranquille en sachant que tout est sous contrôle. »
Nos services
Plan Financier
On clarifie vos objectifs, on chiffre les scénarios et on priorise des actions simples et réalistes.
Planification de retraite – Visualisez vos revenus futurs et sécurisez votre style de vie.
Planification intergénérationnelle – Transmettez votre patrimoine avec clarté et efficacité.
Optimisation de l'épargne – Stratégies personnalisées pour faire fructifier vos actifs.
Prêt hypothécaire – Solutions pour financer votre maison ou optimiser vos liquidités.
Analyse fiscale et optimisation – Réduisez l'impôt et maximisez vos liquidités.
Services d'investissement
Un portefeuille aligné sur votre tolérance au risque, vos horizons et vos contraintes fiscales.
Portefeuilles modèles – Des allocations diversifiées pour différents profils d'investisseurs.
Fonds équilibrés (Solutions gérées) – Une gestion professionnelle pour simplifier vos décisions.
REER / REEE / REEI – Préparer la retraite, financer les études et soutenir les besoins particuliers.
CELI – Faire fructifier votre épargne à l'abri de l'impôt.
CELIAPP – Achat première maison – Accession à la propriété.
Prêt REER / CELI – Maximiser vos cotisations et vos avantages fiscaux.
Partenaires en placement : Bmo, Mackenzie, Fidelity, RBC gestion Mondial d'actif, Canada Vie.
Services complémentaires
On suit les résultats, on ajuste au bon moment et on prépare la suite pour vos proches.
Assurance vie – Pour protéger vos proches et assurer la continuité financière.
Assurance salaire – Pour maintenir votre revenu en cas d'imprévu.
Assurance maladies graves – Pour faire face aux dépenses importantes liées à la santé.
Partenaires financiers: Canada Vie, IA Groupe Financier, Beneva, RBC assurance, Empire Vie
Chaque plan est expliqué simplement, chiffré clairement et suivi jusqu’à l’atteinte de vos objectifs.
Allier la liberté d’un indépendant à la force d’un leader national. Quadrus et Canada Vie offrent une plateforme robuste, des fonds éprouvés et une conformité exemplaire.
Objectifs de placement
Accompagnement selon les étapes de vie et priorités financières.
Solutions de placement
Gamme diversifiée pour différents profils de risque.
Connaissances
Ressources éducatives pour mieux comprendre les marchés.
Pour les conseillers
Outils et appui pour des recommandations de qualité.
Conformité
Supervision réglementaire et protection des investisseurs.
Quadrus
Canada Vie
Au Canada